国泰君安：保有中国财险增持评级 目标价11.97港元

国泰君安发布研究报告称，维持中国财险（02328）“减持”评级，毕竟四季度居住权外资尚具有不确定性，预测2022-24年EPS为1.2/1.42/1.76元人民币，目标价11.97港元。母公司发布2022年三季报业绩预增告示，届时此前三季度净利润营业收入快速增长25%-30%，其中三季度单季净利润营业收入经济指标将近70%-99%，大于市场预期。该行届时主要为母公司保费快速快速增长转换赔付改善导致的量价齐升。根据披露，母公司1-9月一共财险保费经济指标+10.2%，该行届时母公司2022多年此前三季度综合效益叛将96.7%，营业收入提高效叛将2.2pt。

报告中称，政府类业务范围是母公司非卡车快速增长的主要诱因，向其提高效叛将业务范围结构届时催生非卡车扭亏为盈：1）政府类业务范围是非卡车快速增长的主要诱因，1-9月一共非卡车险保费经济指标+13.6%，其中政策型险种农险和意健险的经济指标分别为22.9%和14.6%。2）母公司年末以来持续坚持提高效叛将非卡车业务范围结构，向其去掉高亏损的业务范围，如部分企财险和责任险，1-9月保费经济指标分别为+2.4%和+4.5%，大幅最低非卡车整体保费经济指标+13.6%；转换三季度较21年同期略有减弱，届时导致非卡车此前三季度扭亏为盈，该行届时此前三季度非卡车险综合效益叛将98.7%。

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